Ejes temáticos:

1. Sistema de Administración de Riesgos de LA/FT/FP

2. Ética aplicada en entornos corporativos

3. Fuentes de información para la labor del oficial de cumplimiento

4. Rol de cada actor dentro del sistema

5. Debida Diligencia del Cliente y Beneficiario final

6. Análisis y usos de la información para la prevención y detección.

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La entrada Diplomado Estándar para OFICIALES DE CUMPLIMIENTO Desarrollado por la UIAF y la UNITAR se publicó primero en EFECTIJURÍDICOS.

Este nuevo criterio de evaluación de riesgos organizacionales fue puesto en conocimiento de las organizaciones en el marco de la presentación del Programa Integral de Supervisión Basada en Riesgos PISBR con enfoque diferencial, expuesto el pasado 15 de agosto. Donde la Superintendente socializó como referente el caso de la Financiera Progresa Entidad Cooperativa de Ahorro y Crédito, Cooperativa PROGRESA (antes fondo de empleados de SALUDCOOP EPS,) en medida preventiva de toma de posesión ordenada por el órgano de supervisión desde el 15 de agosto de 2023, organización que, en el evento de no gestionar adecuadamente el riesgo legal derivado de procesos judiciales en segunda instancia, generaría un impacto considerable en el riesgo de liquidez de la Cooperativa Financiera.

Desde la Subgerencia General de EfectiJURIDICOS, iniciaremos  un plan de fomento a la gestión efectiva del riesgo legal en las Cooperativas, fondos de empleados, asociaciones mutuales, entre otras organizaciones solidarias.

La entrada La  SUPERSOLIDARIA reconoce la importancia de gestionar el RIESGO LEGAL, en las organizaciones Solidarias. se publicó primero en EFECTIJURÍDICOS.

1. COBRANZA PREVENTIVA

– Aspecto Psicológico de la cobranza

– Importancia de la oportunidad del cobro

– Modelos de cobro preventivo

2. COBRANZA ADMINISTRATIVA

– Reporte negativo en bases de datos de operadores de información

– Derecho de Habeas Data e importancia  autorización de tratamiento de datos personales

– Mecanismos de cobro administrativo

– Ejecución de libranza o descuento directo y  cesantías pignoradas

3. COBRANZA JUDICIAL

–  El titulo valor, base del proceso ejecutivo

– Importancia de las medidas cautelares

– Proceso ejecutivo con acción real  y personal

– Outsourcing cobranza judicial

4. TIPS PARA UNA COBRANZA EFECTIVA

MODALIDAD   VIRTUAL

HORARIO      8 a 12 m  y 1 a 5 pm

INVERSION   $300.000

ALCANCE: Certificado, memorias y plantillas de cobro.

INFORMES E INSCRIPCION:

formacion@efectijuridicos.com

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La Cooperativa COLEGA  fundada el 31 de octubre 1999, en la vereda Monquentiva de Guatavita, Cundinamarca, por pequeños productores de leche, con gran posicionamiento a nivel internacional y regional; según intervención realizada por su representante  José Ignacio Tamayo Castro, a agosto de 2025, la organización ha sido sancionada con multas de 25 millones, que esperan con la implementación de la nueva metodología de supervisión con enforque diferencial, revocar estas multas que afectan los estados financieros organizacionales y la tranquilidad de asociados y directivos

Importante destacar que la nueva metodología del PISBR, realiza una segmentación diferencial a las organizaciones solidarias, basada en factores de territorio y financiero, que, entre otros retos, subdivide el sector solidario en:

I. Subsector de Ahorro y crédito donde se encuentran: cooperativas de ahorro y crédito, fondos de empleados y asociaciones mutuales.

II. Subsector Real: integrado por Precooperativas, Cooperativas Multiactivas, Integrales, CTA, instituciones auxiliares, administraciones públicas cooperativas, organizaciones de segundo y tercer grados y las innominadas.

 Desde EfectiJURIDICOS, invitamos a las cooperativas rurales, beneficiadas con esta nueva metodología de supervisión con enfoque diferencial, gestionar las acciones necesarias para  capacitarse en el nuevo modelo  ADA de reporte de información financiera a la SUPERSOLIDARIA, con el fin de iniciar a reportar información financiera al citado órgano de supervisión.

https://www.cooperativacolega.com

La entrada Por primera vez la SUPERSOLIDARIA revocará sanción administrativa, impuesta a una cooperativa rural. se publicó primero en EFECTIJURÍDICOS.

Haz clic en el siguiente enlace para acceder al concepto jurídico y la interpretación normativa elaborada por nuestro equipo.

La entrada «Conozca los Cambios Clave de la Reforma Laboral – Ley 2466 de 2025» se publicó primero en EFECTIJURÍDICOS.

Referencias:

Superintendencia de la Economía Solidaria. Carta Circular No. 35 (23 de abril de 2025).

La entrada UIAF y Supersolidaria amplían plazo para reporte en entidades de economía solidaria se publicó primero en EFECTIJURÍDICOS.

Los participantes pueden acceder a las sesiones a través del enlace de videollamada que la Supersolidaria habilita https://meet.google.com/fod-cgvf-mkx, o comunicarse con soporte técnico para asistencia personalizada mediante WhatsApp o correo electrónico. Esta iniciativa refuerza la eficiencia y cumplimiento de obligaciones por parte de las entidades vigiladas.

La entrada Capacitaciones Virtuales sobre el uso de las SICSES se publicó primero en EFECTIJURÍDICOS.

Dichas disposiciones legales aplican a las organizaciones vigiladas por esta Superintendencia acorde con lo dispuesto en el artículo 23 de la Ley 365 de 1997, modificado por el artículo 9 de la Ley 1121 de 2006 y el artículo 2.14.2 del Decreto 1068 de 2015.

Por una parte, el artículo 23[3] de la Ley 365 de 1997 establece que todas las cooperativas de ahorro y crédito y las cooperativas multiactivas e integrales con sección de ahorro y crédito deberán acatar lo dispuesto en los artículos 102 a 107 del EOSF.

[1] Artículos 102 al 107.

[2]  Decreto 663 del 2 de abril de 1993.

3. El artículo 23 de la Ley 365 de 1997, modificado por el artículo 9 de la Ley 1121 de 2006, establece lo siguiente: “Entidades cooperativas que realizan actividades de ahorro y crédito. Además de las entidades Cooperativas de grado superior que se encuentren bajo la vigilancia de la Superintendencia Financiera o quien haga sus veces, también estarán sujetas a lo establecido en los artículos 102 a 107 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero, todas las entidades cooperativas que realicen actividades de ahorro y crédito. Para las cooperativas de ahorro y crédito y las cooperativas multiactivas e integrales con sección de ahorro y crédito vigiladas por la Superintendencia de la Economía Solidaria, este ente de supervisión, reglamentará lo dispuesto en los citados artículos del Estatuto Financiero y podrá modificar las cuantías a partir de las cuales deberá dejarse constancia de la información relativa a transacciones en efectivo. Las cooperativas de ahorro y crédito y las cooperativas multiactivas e integrales con sección de ahorro y crédito, deberán informar a la UIAF la totalidad de las transacciones en efectivo de que trata el artículo 103 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero, conforme a las instrucciones que para el efecto imparta la Superintendencia de la Economía Solidaria

Click aquí para leer más

La entrada PROYECTOS DE NUEVAS INSTRUCCIONES EN MATERIA DE SARLAFT se publicó primero en EFECTIJURÍDICOS.

•Vinculación digital de Asociados

•Mitigar los riesgos asociados a países y/o jurisdicciones de mayor riesgo,

•Contar con elementos de juicio y soportes documentales que permitan analizar las transacciones inusuales  y determinar la existencia de operaciones sospechosas.

•Para entrevistas no presenciales, se requiere uso de solución tecnológica que realice validaciones automatizadas

Click aquí para ver la circular externa 010 de 2020

La entrada CIRCULAR EXTARNA 010 DE 2020 – SARLAFT se publicó primero en EFECTIJURÍDICOS.

La herramienta incorpora aspectos cuantitativos y cualitativos, sistematizados y medidos mediante un conjunto de indicadores que facilitarán la presentación del informe del Balance Social a las asambleas de asociados y/o delegados. Cálculos de indicadores que deberán ser reportados `por las organizaciones a través del SICSES

Click aqui para ver las circular externa No 009 de 2020

La entrada CIRCULAR EXTERNA No. 009 de 2020 – BALANCE SOCIAL se publicó primero en EFECTIJURÍDICOS.